Petronela Nováková
Poradce finančního plánování
“Mám štěstí, že mám práci, která mi dává smysl. Jediný důvod, proč dělám s lidmi je, že mě to baví.“
Kdo jsem?
V oblasti financí se pohybuji od roku 2009, kdy jsem začala spolupracovat s poradenskou společností SMS finance, a.s., která působí po celé České republice.
Mým cílem je vést poradce k tomu, aby nabízeli komplexní služby a budovali s klienty dlouhodobé a férové vztahy. Věřím, že jen díky důvěře a profesionalitě lze dosáhnout opravdové spokojenosti na obou stranách.
Zajímá mě, jak lidé přistupují ke svým financím, a proto se neustále učím, sleduji změny na trhu a hledám cesty, jak klientům pomoci lépe porozumět vlastní finanční situaci.
Kromě klasických oblastí – pojištění, bankovnictví, investice a finanční plánování – se můj tým zaměřuje i na diagnostiku osobních financí. Při své práci využíváme data z Českého statistického úřadu a Správy sociálního zabezpečení, abychom klientům poskytli co nejpřesnější a nejpraktičtější doporučení.
Dnes vedu tým zkušených a motivovaných poradců, kteří sdílejí stejné hodnoty jako já: dodržování dohod, kvalitní a precizní práci a především spokojeného klienta. S odstupem let vím, že tato cesta byla správná investice – do lidí, do vztahů a do dlouhodobé stability.
Moje služby
Životní pojištění – jistota pro vás i vaši rodinu
Životní pojištění není jen o smlouvě a číslech. Je o ochraně vašeho příjmu, vašich nejbližších a vaší budoucnosti v okamžicích, kdy se život nečekaně změní. Společně hledáme řešení, které odpovídá právě vaší životní situaci – aby vám dávalo smysl, bylo férové a poskytovalo jistotu, na kterou se můžete spolehnout.
Pojištění vozidel – bezpečná cesta bez starostí
Auto dnes není jen prostředek dopravy, ale často nezbytná součást každodenního života. Ať už jde o povinné ručení nebo havarijní pojištění, cílem je jednoduché – abyste se mohli soustředit na cestu a ne na to, co se může stát. společně nastavíme pojištění tak, aby kryla skutečná rizika, chránila vás i váš majetek a zároveň byla férová a srozumitelná.
Pojištění majetku a odpovědnosti
Podpojištění u nemovitosti je dnes největší strašák majitelů nemovitosti. S klienty konzultujeme jednotlivé rizika, částky, srovnáváme cenu a vyjednáváme nadstandardní slevy. Upozorňujeme také na škody, které může způsobit klient, jeho nemovitost, dítě, mazlíček někomu jinému.
Hypotéky na bydlení
Zabezpečení bydlení, je jedno z nejdůležitějších kroků v životě člověka. Mám tým skvělých hypotečních specialistů, kteří konzultuji koupi nemovitosti s klienty ještě než se do koupí pustí po hlavě. Dokážou srovnat klientovi úrokové sazby, individuálně spočíst maximální výše úvěru dle příjmů, vysvětlit metodiky a postupy v bankách. Náš klient ví postupy a je na ně připraven.
Konsolidace stávajících úvěru
Srovnání úrokových sazeb v rámci všech bank, je pro nás samozřejmostí. Vyjednání slev nad standard klientových možností je výsledek dlouhodobé spolupráce s bankami. Sledování vývoje úrokových sazeb v čase a správné načasování konsolidace je profesionální práce mého hypotečního týmu.
Investice
Investování dnes není výsadou bohatých, ale chytrým nástrojem pro každého, kdo chce mít své finance pod kontrolou a přemýšlí o budoucnosti. Naší rolí je pomoci klientovi porozumět možnostem, které trh nabízí, a společně najít řešení odpovídající jeho cílům i životní situaci.
Umíme poradit s dlouhodobým finančním plánem, sestavit individuální portfolio a ukázat, jak investice dokážou chránit úspory před inflací. Vysvětlujeme srozumitelně nejen očekávané výnosy, ale i možná rizika, aby měl klient vždy jasný přehled a mohl se rozhodovat informovaně.
Každý klient je jiný – někdo chce budovat kapitál pro budoucnost svých dětí, jiný hledá cestu, jak si zajistit pohodlné stáří, další zase způsob, jak efektivně zhodnotit volné prostředky. Na základě konkrétních potřeb proto připravujeme řešení na míru, která mají jasnou logiku, dávají smysl a dlouhodobě podporují finanční jistotu i nezávislost.
Jak probíhá spolupráce?
1.
Seznámení
Než se pustíme do plánování vašich financí, nejdříve vás trochu poznám. Na úvodní schůzce si společně projdeme vaše cíle, přání i představy, abych mohla připravit řešení přesně na míru.
2.
Analýza cílů & Finanční plán
Analýza, přehled, finanční plán, nazývejme to asi jak chceme, cílem je ukázat, jak by vaše portfolio mělo vypadat a jaké jsou možnosti.
3.
Výběr Řešení
Mým cílem je najít pro vás to nejlepší možné řešení. K tomu používám spolehlivé srovnávače pojištění, úvěrů i investic, ale hlavně – využívám zkušenosti, které mi umožňují najít cesty, kde ostatní často nevidí možnosti.
4.
Dlouhodobý servis
Vztah s klientem není otázkou jedné schůzky. Stejně jako v každém partnerství je důležité budovat důvěru a pečovat o ni. Proto se o své klienty starám dlouhodobě.
Tým specialistů
Zuzana Fodorová
Asistentka a finanční poradce
Vázaný zástupce investičního a samostatného zprostředkovatele
Martin Novák
PFP, specialista na hypotéky
Vázaný zástupce investičního a samostatného zprostředkovatele
Naši partneři
